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第309章 (第1/2页)
??从转账、取款异常,迟早会查到账目上的问题。 ??以及其他系列的违规放贷、资金转移、公款私用…… ??很快。 ??在众人的建议下,法务部的总经理陈铭很快就赶到了会议上。 ??“若是专项组查到了其他事情,我们现在的风险情况如何?” ??众人翘首以待,连忙问出了最关心的问题。 ??而陈铭在了解了相应情况之后…… ??却皱了皱眉:“估计不太好办了。” ??包括耿经录在内,众人的心顿时“咯噔”了一下。 ??“我们银行属于民营性质,各个股东出股,在晋城这些年的确发展的不错,但也积累了很多违规风险。” ??紧接着。 ??陈铭指出了一系列法律层面的问题。 ??沉声道:“比如说这次的违规放贷,导致资金链出现问题,就涉嫌了违法发放贷款罪。” ??在刑法中。 ??专门对金融机构规定了这款罪责,违规发放贷款罪,视情节严重与否,量刑以五年有期徒刑为界定。 ??发放贷款金额在100万以上的,属于金额巨大,情节严重,处以五年以下有期徒刑,并处一万元以上,十万元以下的罚金。 ??没错。 ??这里的罚金最高才十万。 ??相对于银行等金融机构来说,几乎不算钱。 ??不过…… ??这里的罚金,指的是刑事上的处罚。 ??在行政上,银行将面临巨额的行政罚款,一般是在200万以上。 ??而违规发放贷款若是超过了100万…… ??则属于金额特别巨大,情节特别严重,处以五年以上有期徒刑,并处罚金。 ??这个刑期是没有规定上限的! ??也就是说,刑期可以不断往上追溯。 ??情节越严重,判刑越重。 ??耿经录等人听完之后,脸色愈发苍白。 ??违规放贷这种情况,很多私营银行才有。 ??老老实实的经营银行,能赚几个钱? ??他们每个人一栋别墅都买不起。 ??只有这种擦边的违规放贷业务…… ??才能给他们带来更多的利润。 ??放的多,利润空间就越大。 ??但这种情况的风险同样不小,若是对贷款方的资料把控不严,被骗贷款无法回流资金…… ??很容易造成资金链断缺。 ??从而影响整个银行的运转! ??他们这次,就是这个情况。 ??“大家放心,这个罪就算被查出来了,也是对单位的主管以及直接负责人进行刑事处罚,其他人接受行政处罚即可。” ??而陈铭看到众人默不作声,默默安慰了一句。 ??这种金融类型的犯罪